Este artigo é um trecho do guiaShortform sobre oShortform “O Lobo de Wall Street”, de Jordan Belfort. Shortform os melhores resumos e análises do mundo sobre os livros que você deveria ler.
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Por que o caso Stratton Oakmont é considerado um dos mais famosos casos de lavagem de dinheiro? Como Jordan Belfort lavava dinheiro?
O esquema de lavagem de dinheiro de Jordan Belfort na Stratton Oakmont é tristemente famoso. Para levá-lo adiante, Belfort utilizou uma conta bancária na Suíça, se aproveitou de familiares, criou uma empresa fictícia e muito mais.
Veja como Belfort usou a Stratton Oakmont para lavar dinheiro.
Lavagem de dinheiro na Stratton Oakmont
O esquema de lavagem de dinheiro de Jordan Belfort começou quando ele viajou secretamente para a Suíça; mas, uma vez lá, os banqueiros com quem se encontrou falaram abertamente sobre como o sistema bancário suíço oculta enormes somas de dinheiro e como é política deles não cooperar com instituições estrangeiras, como a SEC dos EUA. Como a prática de emitir contas bancárias “numeradas”, sem nome associado, foi interrompida após a Segunda Guerra Mundial, o primeiro passo de Belfort foi abrir contas em nome de procuradores, muito semelhantes àqueles que detinham suas ações. Essas pessoas teriam a tarefa nada invejável de contrabandear grandes quantias de dinheiro pela fronteira, então Belfort precisou recorrer a pessoas em quem pudesse confiar e que também não despertassem suspeitas — incluindo sua tia britânica idosa e um parente distante suíço de um de seus traficantes de drogas. Isso logo transformaria a Stratton Oakmont em um dos casos de lavagem de dinheiro mais famosos da história financeira.
(Shortform : Mesmo antes do esquema de lavagem de dinheiro de Belfort, a propensão do sistema bancário suíço para ocultar dinheiro já era de conhecimento público graças aos escândalos envolvendo o presidente filipino Ferdinand Marcos, que desviou vastas somas da riqueza de seu país e as escondeu em várias contas bancárias na Suíça. Apesar das promessas do governo suíço de coibir as práticas ilícitas de seu sistema bancário, um relatório publicado em 2022 revelou que os bancos suíços ainda mantêm bilhões de dólares em contas pertencentes a criminosos e regimes políticos corruptos. Enquanto a Suíça tenta reprimir ainda mais a falta de transparência em seu sistema bancário, o mecanismo pelo qual o dinheiro é lavado permanece essencialmente o mesmo da época de Belfort.)
Para acessar e controlar seus fundos no exterior, Belfort escreve que seus banqueiros o apresentaram a um especialista na criação de empresas fictícias. Essa pessoa criava “empresas em nome de portador” nas quais o nome de Belfort não constava de forma alguma — a propriedade era comprovada por meio de certificados físicos de ações que Belfort possuía. Essa pessoa atuava como representante corporativo de Belfort, falsificando documentos para fazer com que suas empresas parecessem reais e conduzindo negócios em nome de Belfort. Para qualquer coisa que Belfort quisesse fazer — por exemplo, transferir fundos da empresa A para a B — esse especialista inventaria uma documentação para fazer com que a transferência parecesse justificada.
(Shortform : Outros criminosos financeiros demonstraram que não é necessário recorrer a empresas fictícias para desviar riqueza ilícita — se você for ousado o suficiente, empresas reais e governos corruptos podem desempenhar a mesma função básica. Em Billion Dollar Whale, Tom Wright e Bradley Hope descrevem como o financista malaio Jho Low manipulou seus contatos políticos para obter o controle do fundo soberano da Malásia, que ele usou em conjunto com uma empresa petrolífera saudita para desviar dinheiro para suas contas particulares. Assim como no caso de Belfort, muitos bancos fecharam os olhos para as negociações de Low, já que também tinham a chance de lucrar com suas transações, mas, ao contrário de Belfort, os esquemas de Low giravam em torno de empresas reais e dinheiro do governo.)
Belfort cita duas maneiras pelas quais essas empresas fictícias lhe permitiram transferir dinheiro de volta para os EUA. Uma delas era aproveitar uma brecha legal nos EUA conhecida como Regulamento S, que isentava empresas estrangeiras de certas restrições impostas aos investidores norte-americanos. Ao utilizar suas empresas suíças, Belfort conseguia investir no mercado de ações dos EUA de maneiras que não teria como fazer se fosse cidadão norte-americano. A outra maneira de transferir seu dinheiro de volta para casa era por meio de uma prática chamada “preços de transferência”, na qual uma de suas empresas no exterior pagava a mais a uma empresa norte-americana de sua propriedade por serviços ou mercadorias que talvez nem existissem, exceto no papel. Ao criar empresas falsas em todo o mundo, Belfort conseguia transferir dinheiro para qualquer lugar sob o pretexto de transações comerciais aparentemente comuns.
| Zonas cinzentas nas finanças internacionais Os dois mecanismos que Belfort utilizou para transferir dinheiro têm, ambos, aplicações financeiras legítimas. A regra da Regulamentação S que Belfort explorou tinha, originalmente, o objetivo de facilitar os investimentos internacionais, embora agentes mal-intencionados no mercado financeiro dos EUA tenham começado imediatamente a tirar proveito de suas lacunas. A SEC tornou suas regulamentações mais rigorosas em 1998 para impedir que pessoas como Belfort se fizessem passar por entidades estrangeiras para realizar investimentos ilegais no mercado de ações dos EUA. A outra tática, o “preço de transferência”, também tem usos legítimos. Muitas corporações multinacionais existem como entidades jurídicas separadas em cada país em que operam. Para transferir ativos de um país para outro — por exemplo, quando uma cervejaria alemã envia garrafas de cerveja para seu depósito nos EUA —,é necessário definir um preço de transferência justo para que sua filial alemã venda seu estoque à sua contraparte americana, que é uma entidade separada. Pessoas como Belfort abusam desse sistema ao estabelecer preços injustos que transferem riqueza de uma empresa para outra, às vezes como meio de lavagem de dinheiro e às vezes como forma de evitar impostos, transferindo lucros para países com alíquotas mais baixas. |
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Veja o que você encontrará em nosso resumo completo de O Lobo de Wall Street:
- Como Jordan Belfort acumulou sua fortuna por meio da manipulação do mercado de ações e da lavagem de dinheiro
- Como o estilo de vida de Belfort, marcado pelo abuso de drogas e pela autoindulgência, quase o matou
- Prova de que o dinheiro não compra felicidade
