Este artículo es un extracto de la guía de libros deShortform sobre «El lobo de Wall Street», de Jordan Belfort. Shortform ofrece los mejores resúmenes y análisis del mundo sobre los libros que deberías leer.
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¿Por qué se considera el caso de Stratton Oakmont uno de los casos de blanqueo de dinero más famosos? ¿Cómo blanqueaba dinero Jordan Belfort?
La trama de blanqueo de dinero de Jordan Belfort en Stratton Oakmont es tristemente famosa. Para llevarla a cabo, Belfort utilizó una cuenta bancaria en Suiza, se aprovechó de miembros de su familia, creó una sociedad ficticia y otras cosas más.
Así es como Belfort utilizó Stratton Oakmont para blanquear dinero.
Blanqueo de capitales en Stratton Oakmont
La trama de blanqueo de capitales de Jordan Belfort comenzó cuando viajó a Suiza en secreto, pero una vez allí, los banqueros con los que se reunió hablaron abiertamente de cómo el sistema bancario suizo oculta enormes sumas de dinero y de que su política es no cooperar con instituciones extranjeras, como la SEC de EE. UU. Dado que la práctica de abrir cuentas bancarias «numeradas» sin nombre asociado se había dejado de aplicar tras la Segunda Guerra Mundial, el primer paso de Belfort fue abrir cuentas a nombre de personas de paja, muy parecidas a las que poseían sus acciones. Estas personas tendrían la poco envidiable tarea de pasar de contrabando grandes cantidades de dinero en efectivo a través de la frontera, por lo que Belfort tuvo que recurrir a personas en las que pudiera confiar y que, además, no despertaran sospechas, entre ellas su anciana tía británica y un pariente lejano suizo de unode sus traficantes de drogas. Esto convertiría pronto a Stratton Oakmont en uno de los casos de blanqueo de capitales más famosos de la historia financiera.
(Nota deShortform : Incluso antes de la trama de blanqueo de capitales de Belfort, la tendencia del sistema bancario suizo a ocultar dinero ya era de dominio público gracias a los escándalos relacionados con el presidente filipino Ferdinand Marcos, quien malversó enormes sumas de la riqueza de su país y las ocultó en diversas cuentas bancarias suizas. A pesar de las promesas del Gobierno suizo de poner freno a las prácticas ilícitas de su sistema bancario, un informe publicado en 2022 reveló que los bancos suizos siguen albergando miles de millones de dólares en cuentas a nombre de delincuentes y regímenes políticos corruptos. Aunque Suiza intenta tomar medidas más enérgicas contra la falta de transparencia de su sistema bancario, el mecanismo mediante el cual se blanquea el dinero sigue siendo , en esencia, el mismo que en la época de Belfort.)
Para acceder y controlar sus fondos en el extranjero, Belfort escribe que sus banqueros le presentaron a un especialista en la creación de sociedades ficticias. Esta persona creaba «sociedades al portador» en las que no figuraba en absoluto el nombre de Belfort; la titularidad se establecía mediante certificados de acciones físicos que Belfort conservaba. Esta persona actuaba como representante corporativo de Belfort, falsificando documentos para que sus empresas parecieran reales y llevando a cabo operaciones en nombre de Belfort. Para cualquier cosa que Belfort quisiera hacer —por ejemplo, transferir fondos de la empresa A a la B—, este especialista inventaba un rastro documental para que la transferencia pareciera justificada.
(Nota deShortform : Otros delincuentes financieros han demostrado que no es necesario recurrir a sociedades ficticias para canalizar riqueza ilícita; si se tiene el descaro suficiente, las sociedades reales y los gobiernos corruptos pueden cumplir la misma función básica. En Billion Dollar Whale, Tom Wright y Bradley Hope describen cómo el financiero malasio Jho Low manipuló sus contactos políticos para hacerse con el control del fondo soberano de Malasia, que utilizó junto con una empresa petrolera saudí para desviar fondos hacia sus cuentas privadas. Al igual que en el caso de Belfort, muchos bancos hicieron la vista gorda ante las operaciones de Low, ya que también se beneficiaban de sus transacciones, pero, a diferencia de Belfort, las tramas de Low giraban en torno a empresas reales y fondos públicos.)
Belfort enumera dos formas en las que estas sociedades ficticias le permitían transferir dinero de vuelta a EE. UU. Una consistía en aprovechar una laguna jurídica estadounidense denominada «Regulación S», que eximía a las empresas extranjeras de ciertas restricciones aplicables a los inversores estadounidenses. Al hacerlo a través de sus empresas suizas, Belfort podía invertir en el mercado bursátil estadounidense de formas que no le estaban permitidas como ciudadano estadounidense. La otra forma de trasladar su dinero a su país era mediante una práctica denominada «precios de transferencia», en la que una de sus empresas extranjeras pagaba de más a una empresa estadounidense de su propiedad por servicios o mercancías que quizá ni siquiera existían más que sobre el papel. Al crear empresas falsas por todo el mundo, Belfort podía mover dinero a cualquier lugar bajo la apariencia de transacciones comerciales aparentemente rutinarias.
| Zonas grises en las finanzas internacionales Los dos mecanismos que utilizó Belfort para mover dinero tienen, ambos, aplicaciones financieras legítimas. La norma de la Regulación S que Belfort aprovechó tenía como objetivo original facilitar las inversiones internacionales, aunque algunos actores malintencionados del mercado financiero estadounidense comenzaron inmediatamente a hacer uso de sus lagunas. La SEC endureció su normativa en 1998 para evitar que personas como Belfort se hicieran pasar por entidades extranjeras para realizar inversiones ilegales en el mercado bursátil estadounidense. La otra táctica, los «precios de transferencia», también tiene usos legítimos. Muchas multinacionales existen como entidades jurídicas independientes en cada país en el que operan. Para trasladar activos de un país a otro —por ejemplo, cuando una cervecería alemana envía botellas de cerveza a su almacén de EE. UU.—, debe fijar un precio de transferencia justo para que su oficina alemana venda sus existencias a su contraparte estadounidense independiente. Personas como Belfort abusan de este sistema fijando precios desleales que transfieren riqueza de una empresa a otra, a veces como medio para blanquear dinero y otras como forma de eludir impuestos trasladando los beneficios a países con tipos impositivos más bajos. |
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Esto es lo que encontrarás en nuestro resumen completo de *El lobo de Wall Street*:
- Cómo Jordan Belfort amasó su fortuna mediante la manipulación bursátil y el blanqueo de capitales
- Cómo el estilo de vida de Belfort, marcado por el abuso de drogas y el exceso, estuvo a punto de matarlo
- Prueba de que el dinero no puede comprar la felicidad
