Immobilien-Vermögensverwaltung: 8 Strategien von Experten

Möchten Sie Ihre finanzielle Zukunft durch Immobilieninvestitionen verändern, sind aber nicht sicher, wie Sie Ihre Investitionen effektiv verwalten können? Immobilieninvestitionen bieten mehrere Wege zu Wohlstand, vom sofortigen Cashflow bis zur langfristigen Wertsteigerung. Unabhängig davon, ob Sie Ihr erstes Mietobjekt erwerben oder ein bestehendes Portfolio erweitern möchten, ist die Beherrschung der Grundlagen des Immobilienvermögensmanagements für einen dauerhaften Erfolg unerlässlich.

Wir haben Ideen aus dem Buch The Book on Rental Property Investing von Brandon Turner sowie aus Der millionenschwere Immobilieninvestor und The Millionaire Real Estate Agent von Gary Keller. Lesen Sie weiter, um die wichtigsten Konzepte zu erfahren, mit denen Sie Ihr Immobilieninvestment mit Zuversicht beginnen oder ausbauen können.

Wie man mit Mietobjekten Geld verdient

Bevor Turner erkennt, dass die meisten Menschen Mietobjekte kaufen, um Geld zu verdienen, nennt er vier Möglichkeiten, wie sie Einkommen erzielen: 

1) Cashflow: Das ist das Geld, das nach Begleichung der Ausgaben eingeht. In der Regel handelt es sich dabei um die regelmäßige Miete von Mietern. Turner vertritt die Auffassung, dass der Cashflow die wichtigste Einkommensquelle ist - er sorgt für eine unmittelbare Rendite Ihrer Investition und finanziert künftiges Wachstum. Daher rät er, Immobilien auszuwählen, die sofort Cashflow produzieren.

2) Steuerliche Vorteile: Turner weist darauf hin, dass die Regierungen die Eigentümer von Mietwohnungen als wirtschaftlich vorteilhaft ansehen, weil sie Wohnraum für Menschen bereitstellen, die es sich nicht leisten können, Eigentum zu erwerben. Daher gewähren sie den Eigentümern oft Steuervorteile.

3) Wertsteigerung: Der Wert einer Immobilie steigt mit der Zeit. Turner erklärt, dass es zwei Hauptformen der Wertsteigerung von Immobilien gibt: 

• Natürliche Aufwertung: verursacht durch wirtschaftliche Faktoren wie Inflation, Angebot, Nachfrage und Knappheit 
• Erzwungene Wertsteigerung: in der Regel verursacht durch Verschönerungsarbeiten an der Immobilie, wie z. B. neue Beschläge, ein Garagentor oder auch attraktive Landschaftselemente wie Efeu oder Hecken)

4) "Abzahlung des Darlehens": Turner erklärt, dass regelmäßige Mieteinnahmen von Mietern Ihre Hypothek tilgen und damit das Eigentum an der Immobilie beschleunigen. In der Regel wenden die Kreditgeber bei der Rückzahlung des Kredits die so genannte Amortisation an: Anfänglich wird ein größerer Teil der Zahlung für die Zinsen des Kredits verwendet. Im Laufe der Zeit verlagert sich jedoch das Gewicht jeder Zahlung auf die Tilgung des Kapitals (den ursprünglichen Betrag des Darlehens). 

Strategien zur Verwaltung Ihres Immobilieneinkommens 

Der millionenschwere Immobilienmakler argumentiert, dass es von entscheidender Bedeutung ist, eine Datenbank mit potenziellen Kunden und Immobilienangeboten aufzubauen, die es Ihnen ermöglicht, Ihr Immobiliengeschäft zu erweitern, sowie die Prozesse zu implementieren, die es Ihnen ermöglichen, Ihre hohen Standards aufrechtzuerhalten und Ihren Erfolg zu wiederholen. Aber all das wird nicht von Bedeutung sein, wenn Sie nicht in der Lage sind, das Geld für Ihr Unternehmen umsichtig zu verwalten. In diesem Abschnitt werden wir uns weitere Strategien ansehen, die Ihnen helfen werden, Ihr Vermögen durch Immobilieninvestitionen als Anfänger aufzubauen und zu verwalten.

1. Die richtige Denkweise für Immobilieninvestitionen annehmen

Wenn Sie sich fragen, wie Sie mit Immobilien Reichtum aufbauen können, sagt The Millionaire Real Estate Investor , dass der erste Schritt darin besteht, die richtige Einstellung zu haben. Das Verständnis von Strategien zum Aufbau von Wohlstand durch Immobilieninvestitionen ist für jeden, der sich in diesem lukrativen Bereich einen Namen machen will, von entscheidender Bedeutung.

1) Überwinden Sie persönliche Hindernisse und Missverständnisse: Viele Menschen glauben, dass man nur mit konventionellen Arbeitsplätzen zu großem Reichtum gelangen kann oder dass Investitionen zu kompliziert und riskant sind. Diese Mythen, die oft von Personen ohne erfolgreiche Anlageerfahrung verbreitet werden, können Sie davon abhalten, Ihre ersten Schritte zu unternehmen.

2) Entwickeln Sie hohe Ambitionen und eine tief verwurzelte Motivation: Erfolgreiche Immobilieninvestoren lassen sich von der Frage leiten: "Was kann ich alles erreichen?" Diese Denkweise treibt sie über die alltäglichen Aufgaben hinaus und bildet die Grundlage für ihre Investitionsstrategie.

3) Lassen Sie Ihr Geld für Sie arbeiten: Eine der wichtigsten Veränderungen in der Denkweise besteht darin, dass man aufhört, für sein Geld zu arbeiten, und beginnt, sein Geld für sich arbeiten zu lassen. Das bedeutet, dass man von einer Verbraucherperspektive zu einer Anlegerperspektive übergeht. Erfolgreiche Anleger konzentrieren sich darauf, ihr Vermögen zu nutzen, um ihren finanziellen Wohlstand zu mehren, anstatt sich ihre finanziellen Entscheidungen von ihren Ausgaben diktieren zu lassen. Mit dem Wachstum Ihres Portfolios wächst auch das passive Einkommen, das es generiert. Damit legen Sie den Grundstein für finanzielle Unabhängigkeit durch Einkommen, das nicht Ihre direkte Beteiligung erfordert.

2. Verwenden Sie das Nettowertmodell, um Ihr finanzielles Wachstum zu verfolgen

Laut The Millionaire Real Estate Investor ist das Net Worth Model darauf ausgelegt, Ihr persönliches finanzielles Wachstum zu fördern. Um eine solide Grundlage für den Vermögensaufbau zu schaffen, müssen Sie Ihren finanziellen Weg verstehen, eine persönliche Strategie entwickeln und Ihre finanzielle Gesundheit im Auge behalten.

1) Lernen Sie, mit finanziellen Trends umzugehen: Jede Entscheidung, die Sie auf Ihrem Weg zum finanziellen Wohlstand treffen, wird Ihren Vermögensaufbau entweder fördern oder schwächen. Sie sollten Ihr Vermögen sorgfältig verwalten, um die Expansion zu optimieren und Ihren finanziellen Gesamtwert zu steigern.

2) Erstellen Sie einen persönlichen Finanzplan und halten Sie ihn ein: Wohlhabende Anleger verwenden einen erheblichen Teil ihres verfügbaren Einkommens für eine sorgfältig strukturierte Haushaltsplanung, die ihre wirtschaftlichen Entscheidungen steuert.

3) Führen Sie genau Buch über Ihr Nettovermögen: Berechnen Sie regelmäßig Ihr Vermögen abzüglich Ihrer Verbindlichkeiten. Diese Übersicht wird Ihnen helfen, Ihre Fortschritte zu überwachen und Ihre finanziellen Entscheidungen zu treffen.

4) Konzentrieren Sie sich auf den Erwerb von Vermögenswerten, die mit der Zeit an Wert gewinnen: Vermeiden Sie die Aufnahme von Schulden, die nicht zum Vermögensaufbau beitragen, wie z. B. Privatkredite. Konzentrieren Sie sich stattdessen auf Vermögenswerte wie Immobilien, die im Laufe der Zeit an Wert gewinnen und Ihre Finanzen durch kontinuierliche Mieteinnahmen und das Wachstum des Eigentumsanteils stärken.

3. Erhöhen Sie Ihr Eigenkapital und verbessern Sie Ihren Cashflow

Finanzieller Wohlstand bei Immobilieninvestitionen hängt in hohem Maße davon ab, dass Sie Ihr Eigenkapital erhöhen und den Cashflow gezielt verbessern. Dies sind entscheidende Taktiken für den Vermögensaufbau, sagt The Millionaire Real Estate Investor.

Das Eigenkapital von Immobilieninvestitionen wächst oft, wenn die Immobilienwerte steigen und die Hypothekensalden im Laufe der Zeit stetig sinken. Ihr Eigenkapital spiegelt Ihren Nettowert innerhalb des Immobilienvermögens wider, der durch Preissteigerungen und durch die monatlichen Hypothekenzahlungen zur Verringerung des ausstehenden Kreditbetrags wächst.

Um Ihre passiven Einkünfte aus Immobilieninvestitionen zu erhöhen, sollten Sie sich auf die Steigerung der Mieteinnahmen und die Kontrolle der Ausgaben konzentrieren. Durch eine geschickte Verwaltung Ihrer Investitionen können Sie Ihre finanzielle Situation stärken, indem Sie das Eigenkapital der Immobilie erhöhen und die Schulden abbauen, wodurch sich die Einnahmen aus Ihren Investitionen erhöhen.

4. Priorisierung der Einkommensgenerierung

The Millionaire Real Estate Agent ermutigt Makler, der Erzielung von Einnahmen Vorrang vor Ausgaben einzuräumen. Die Idee hinter diesem Ansatz ist einfach: Geben Sie kein Geld aus, das Sie noch nicht eingenommen haben. Anstatt beispielsweise im Vorfeld viel in teure Marketingkampagnen oder schicke Büroräume zu investieren, rät Keller, klein anzufangen und sich dann zu vergrößern, wenn Ihr Unternehmen mehr Einnahmen erzielt. Das könnte bedeuten, dass Sie sich zunächst mehr auf kostengünstige Methoden der Lead-Generierung verlassen, wie z. B. Networking von Mensch zu Mensch oder Social-Media-Marketing, bis Ihr Unternehmen anfängt, beständige Umsätze zu erzielen. Indem Sie sicherstellen, dass die Ausgaben stets durch echte, vorhandene Einnahmen gedeckt sind, verringern Sie das Risiko, in ein finanzielles Loch zu fallen, in dem Sie ständig versuchen, Rechnungen zu begleichen oder Kredite zurückzuzahlen.

5. Finden Sie heraus, welche Ausgaben sich lohnen - und welche nicht

Laut The Millionaire Real Estate Agent besteht eine effektive Methode zur Verwaltung Ihrer Geschäftsausgaben darin, sie in zwei Kategorien einzuteilen - diejenigen, die eine positive Kapitalrendite (ROI) erzielen, und diejenigen, die dies nicht tun. 

(Kurzer Hinweis: Leider ist die Berechnung der Rentabilität von Ausgaben nicht so einfach, wie es vielleicht scheint. In Wirklichkeit sind ROI-Berechnungen aufgrund von Schätzungsfehlern oft ungenau. Eine Studie zeigt, dass selbst kleine Fehler bei der Vorhersage von Kosten und Einnahmen zu erheblichen Fehlern bei der endgültigen ROI-Zahl führen können. Ohne genaue ROI-Schätzungen könnten Sie falsche Investitionsentscheidungen treffen. Um diesen Fallstrick zu vermeiden, empfiehlt der Autor der Studie, neben den ROI-Zahlen selbst immer auch eine Bewertung der ROI-Genauigkeit auf der Grundlage der historischen Performance vorzunehmen).

Keller betont, dass es hier nicht darum geht, Kosten zu senken oder Ausgaben ganz zu vermeiden. Vielmehr geht es darum, wachsam zu sein und sicherzustellen, dass jeder Dollar, den Sie für Ihr Unternehmen ausgeben, zu dessen Wachstum und Rentabilität beiträgt. So sollten Sie beispielsweise Ausgaben wie die Einstellung neuer Mitarbeiter, Investitionen in Marketingkampagnen und den Kauf von Ausrüstung als Investitionen betrachten, die sich auszahlen sollten. Wenn diese Investitionen zu bedeutenden neuen Geschäften oder verbesserter betrieblicher Effizienz führen, können Sie die Ausgaben in diesen Bereichen fortsetzen. Wenn sie sich jedoch nicht auszahlen, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie Ihr Geld ineffektiv ausgeben. Sie sollten diese Ausgaben neu bewerten oder ganz einstellen.

(Kurzer Hinweis: Eine renditeträchtige Investition, die Sie in Erwägung ziehen sollten, ist die Rationalisierung von Prozessen, was die Automatisierung von Routineaufgaben beinhalten kann. Sie könnten zum Beispiel ein KI-gestütztes System einsetzen, um Leads automatisch nachzuverfolgen und Besichtigungstermine zu planen, um den Verwaltungsaufwand zu reduzieren und die Konversionsrate zu erhöhen. Auf diese Weise können Sie Zeit sparen und Ressourcen freisetzen, sodass sich Ihre Mitarbeiter auf Aufgaben konzentrieren können, die menschliche Intelligenz und Kreativität erfordern. Die Rationalisierung Ihrer Prozesse auf diese Weise ist in der Regel effektiver als andere gängige Sparmaßnahmen, wie etwa die Kürzung von Budgets für die Aus- und Weiterbildung von Mitarbeitern, die sich negativ auf das Produktivitätsniveau auswirken und sich auf lange Sicht als kostspieliger erweisen könnten).

6. Halten Sie Ihr Budget ein

Der millionenschwere Immobilienmakler betont, wie wichtig es ist, dass Sie sich an Ihren Finanzplan halten - unabhängig davon, wie sich Ihr Unternehmen entwickelt. Das bedeutet, dass Sie auch dann, wenn Ihr insgesamt Ausgaben im Einklang mit dem Geschäftswachstum steigen, der Anteil des Einkommens, den Sie den einzelnen Ausgaben zuweisen, konstant bleiben sollte. Wenn beispielsweise die Marketingkosten 10 % Ihres Budgets ausmachen, wenn Sie 1.000 US-Dollar im Monat verdienen, sollten sie auch noch 10 % ausmachen, wenn Sie 10.000 US-Dollar im Monat verdienen. Dieser Ansatz hilft Ihnen, Ihre finanzielle Disziplin zu wahren und übermäßige Ausgaben in einem bestimmten Bereich zu vermeiden - so erhalten Sie einen klaren Überblick darüber, wohin Ihr Geld fließt, und stellen sicher, dass alle Aspekte Ihres Unternehmens angemessen finanziert werden.

7. Nutzen Sie das Modell zur Lead-Generierung, um gewinnbringende Möglichkeiten zu finden

The Millionaire Real Estate Investor betont, dass eine zuverlässige Methode zur Ermittlung der profitabelsten Anlageinteressenten entscheidend für den Erfolg bei Immobilieninvestitionen ist. An dieser Stelle kommt das Lead Generation Model ins Spiel.

1) Legen Sie klare Akquisitionsrichtlinien fest: Dazu gehört es, Markttrends zu verstehen, eine Nische zu finden und sich konsequent auf diesen Bereich zu konzentrieren. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie eine Reihe von Optionen sorgfältig prüfen.

2) Gehen Sie aktiv vor, um Chancen zu entdecken: Warten Sie nicht darauf, dass die Angebote zu Ihnen kommen. Setzen Sie Strategien ein, die Direktmarketing und die Suche nach potenziellen Objekten umfassen. Bauen Sie Beziehungen zu Branchenexperten auf und nutzen Sie Netzwerke, die speziell für das Aufspüren neuer Möglichkeiten geschaffen wurden.

3) Führen Sie eine gründliche Bewertung potenzieller Geschäfte durch: Stellen Sie sicher, dass Sie nur Möglichkeiten in Betracht ziehen, die Ihren spezifischen Investitionskriterien und -anforderungen entsprechen. Diese konzentrierte Strategie gewährleistet, dass Ihre Bemühungen nicht für Geschäfte vergeudet werden, die sich möglicherweise nicht zu bedeutenden Transaktionen entwickeln.

8. Bauen Sie ein unterstützendes Team auf und erweitern Sie Ihr Netzwerk

Um wirklich erfolgreich in Immobilien investieren zu können, müssen Sie laut The Millionaire Real Estate Investor ein unterstützendes Team aufbauen und Ihr Netzwerk erweitern. Dazu gehört es, kompetente Fachleute zu rekrutieren und Beziehungen zum gegenseitigen Nutzen zu nutzen.

1) Stellen Sie eine Gruppe von außergewöhnlichen Experten zusammen: Wählen Sie die Teammitglieder sorgfältig aus und konzentrieren Sie sich auf diejenigen, die außergewöhnliches Engagement und Können zeigen. Ihr Netzwerk sollte aus Fachleuten bestehen, die nicht nur intelligent sind und die richtige Einstellung haben, sondern auch über Fachwissen auf ihrem Gebiet verfügen.

2) Halten Sie das Engagement durch konsequente Interaktion aufrecht: Wenden Sie eine systematische Strategie an, die regelmäßige telefonische Updates, den Austausch nützlicher Informationen und die Einholung von Ratschlägen bei persönlichen Treffen umfasst.

3) Nutzen Sie Ihr Netzwerk, um vielversprechende Investitionsmöglichkeiten aufzuspüren: Die Zusammenarbeit mit Fachleuten, die Ihre Interessen in den Vordergrund stellen, garantiert Ihnen eine hervorragende Beratung, hohe handwerkliche Qualität, wirtschaftliche Möglichkeiten und schnelle Hilfe.

4) Pflegen Sie Beziehungen zu vertrauenswürdigen Personen, die Ihnen Hinweise geben können: Ihr Netzwerk sollte Personen umfassen, die mit Immobilien zu tun haben oder die auf Investitionsmöglichkeiten stoßen könnten, z. B. Makler, Immobilienverwalter und persönliche Kontakte.

5) Binden Sie verschiedene Segmente Ihres Netzwerks ein: Bauen Sie Vertrauen auf und belohnen Sie erfolgreiche Empfehlungen mit Prämien wie Empfehlungsboni, um diese Beziehungen zu stärken. Dies gewährleistet einen kontinuierlichen Strom möglicher Chancen.

Erfahren Sie mehr über Real Estate Wealth Management

Um die Vermögensverwaltung von Immobilien und ihren weiteren Kontext besser zu verstehen, lesen Sie die Ratgeber von Shortform zu den Büchern, auf die wir in diesem Artikel verweisen:

• Der Millionär-Immobilienmakler
• Der millionenschwere Immobilieninvestor
• Das Buch über Investitionen in Mietimmobilien